El 2 de septiembre de 2019, el Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn (CBCS) emiti\u00f3 un informe en el que revel\u00f3 las graves irregularidades cometidas por el Banco del Orinoco N.V. (BDO), una filial del Banco Occidental de Descuento (BOD) de Venezuela. Seg\u00fan el documento, el BDO incurri\u00f3 en delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, al establecer v\u00ednculos comerciales con personas y empresas sospechosas de corrupci\u00f3n, entre las que se encuentran algunas relacionadas con el expresidente argentino N\u00e9stor Kirchner y su viuda Cristina Fern\u00e1ndez, exvicepresidenta de ese pa\u00eds.<\/p>\n
El BDO hab\u00eda obtenido una licencia de operaciones el 12 de septiembre de 1994 por parte de las autoridades de Curazao, una isla caribe\u00f1a que forma parte del Reino de los Pa\u00edses Bajos. Sin embargo, el CBCS decidi\u00f3 retirarle dicha licencia al comprobar que el BDO hab\u00eda usado documentos falsos para enga\u00f1ar y defraudar al organismo regulador, as\u00ed como tambi\u00e9n por incumplir la normativa legal vigente en materia de prevenci\u00f3n y combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
La investigaci\u00f3n del CBCS revel\u00f3 que durante el a\u00f1o 2018, el BDO viol\u00f3 varios art\u00edculos de las Ordenanzas Nacionales sobre Identificaci\u00f3n de Clientes al Prestar Servicios (NOIS) y sobre Informaci\u00f3n de Transacciones Inusuales (NORUT), que regulan las obligaciones de las instituciones financieras para evitar el uso indebido de sus servicios por parte de delincuentes. Estas violaciones constituyen delitos penales seg\u00fan el art\u00edculo 10 de NOIS y el art\u00edculo 23 de NORUT, seg\u00fan la periodista Maibort Petit.<\/p>\n
Asimismo, el BDO incumpli\u00f3 el art\u00edculo 11.2.A. de las Disposiciones y Directrices sobre la Detecci\u00f3n y Disuasi\u00f3n del Blanqueo de Capitales y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo para Instituciones de Cr\u00e9dito de noviembre de 2013, que son regulaciones a las que se refiere el art\u00edculo 21, p\u00e1rrafo 2, bajo e. de la Ordenanza Nacional sobre Supervisi\u00f3n de Instituciones Bancarias y de Cr\u00e9dito (NOSBCI).<\/p>\n
El informe del CBCS se\u00f1al\u00f3 que el BDO mantuvo relaciones comerciales con terceros que est\u00e1n bajo sospecha de haber cometido delitos penales, sin realizar la debida diligencia previa ni posterior. Entre estos terceros se encuentran:<\/p>\n
El CBCS tambi\u00e9n determin\u00f3 que el BDO realiz\u00f3 las transacciones de sus clientes por correo electr\u00f3nico y no seg\u00fan el formulario de transacci\u00f3n prescrito, como lo exigen las pol\u00edticas internas del BDO. Esto dificulta el seguimiento y el control de las operaciones financieras y facilita el ocultamiento de informaci\u00f3n relevante.<\/p>\n
El CBCS concluy\u00f3 que el BDO actu\u00f3 de manera irresponsable y negligente, poniendo en riesgo la integridad del sistema financiero de Curazao y la reputaci\u00f3n de la isla como centro financiero internacional. Por ello, decidi\u00f3 revocar la licencia de operaciones del BDO y someterlo a una medida de emergencia, que implic\u00f3 la intervenci\u00f3n y liquidaci\u00f3n de la entidad.<\/p>\n
Mercantil Valores transfiri\u00f3 USD 9.480.000 y USD 6.236.647,05 a su propia cuenta en BDO en septiembre y octubre de 2013. El Banco Central tambi\u00e9n identific\u00f3 grandes transacciones con respecto a esta cuenta, como la realizada el 22 de noviembre de 2013, cuando Adar Latam High Fund transfiri\u00f3 USD 43.879.902,88 a Mercantil Valores y, posteriormente, esta empresa, el 26 de noviembre de 2013, transfiri\u00f3 un total de USD 2.416.250 a varias otras cuentas mantenidas en BDO.<\/p>\n
El oficial de cumplimiento del BDO inform\u00f3 al Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn que no hab\u00eda realizado la averiguaci\u00f3n obligatoria con respecto a la cuenta de Mercantil Valores, lo que es violatorio del art\u00edculo 2 (2) (e) del NOIS y del p\u00e1rrafo 11.2.A de las Disposiciones y Directrices. Adem\u00e1s, BDO no determin\u00f3 de manera razonable y objetiva el origen de los fondos en la cuenta de Mercantil Valores.<\/p>\n
Por otra parte, el Banco Central comprob\u00f3 que el cliente Adar Latam High lncome, transfiri\u00f3 grandes cantidades a ICP Consulting Ltd. (ICP) la cual es una subsidiaria de CIV. Adar Latam tambi\u00e9n transfiri\u00f3 cantidades sustanciosas a Hanson Holdings Lux S.a r.l., el holding de Hanson Holland 2 BV, en 2015 y 2016. El 30 de enero de 2015, Adar transfiri\u00f3 USD 8.746.541,67 a ICP. El Banco Central entiende que el BDO report\u00f3 estas operaciones a la UIF, pero tambi\u00e9n descubri\u00f3 que anteriormente, el 24 y 29 de octubre de 2014, se realizaron dos transferencias por USD 15.326.424. 78 y USD 83.000.000 a la cuenta de Adar con BDO. Estas cantidades se recibieron de una cuenta en Deutsche Bank A.G. en Amsterdam y se comprob\u00f3 que estas operaciones no fueron informadas a la UIF.<\/p>\n
Igualmente ocurri\u00f3 con transferencias desde la cuenta de Adar a las cuentas de BOI Bank Corporation y CIV, todo bajo el nombre de \u00abcliente ordenante\u00bb. El BDO no investig\u00f3 estas operaciones en tanto se hab\u00edan transferido USD 3.700.000. Igualmente se ejecutaron transferencias mensuales por USD 500.000 a la cuenta de Adar, sin verificar su origen.<\/p>\n
Diego Marynberg es director de Mercantil Valores Agente de Valores S.A. y otras empresas. Tambi\u00e9n se le ha vinculado a parte de la \u00e9lite del r\u00e9gimen venezolano.<\/p>\n
El Banco Central determin\u00f3 que Hanson Holdings Lux supuestamente est\u00e1 relacionado con un caso de corrupci\u00f3n en Espa\u00f1a. Tambi\u00e9n se encontraron numerosas transferencias sospechosas por parte de clientes con problemas de cumplimiento y\/o se sospecha de actividades criminales. Diariamente se procesaban numerosas transferencias en euros de Hanson Holland, estableci\u00e9ndose que algunas de estas operaciones estuvieron dirigidas a varias compa\u00f1\u00edas, como Noor Capital PSC, cuya transferencia fue rechazada por el banco corresponsal en Abu Dabi. Otra operaci\u00f3n de Environmental Solutions de Venezuela (ESVENCA), una compa\u00f1\u00eda propiedad de Asesor\u00eda Petrolera Integral. La empresa est\u00e1 relacionada con V\u00edctor Vargas Irausquin. Fortunato L\u00f3pez, propietario de UBP lnvestment lnc. y otras empresas hermanas, se menciona como director de ESVENCA.<\/p>\n
El Banco Central considera que la transferencia procesada desde Hanson Holland a ESVENCA para abrir varios dep\u00f3sitos a plazo es sospechosa, por lo que el Banco del Orinoco debi\u00f3 investigar estas transacciones.<\/p>\n
Consider\u00f3 el Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn que dos de los clientes de BDO, es decir, a saber, el Instituto Nacional de Aeron\u00e1utica Civil (INAC) y el Instituto Postal Telegr\u00e1fico de Venezuela (IPOSTEL) estaban sujetos a sanciones internacionales. Se comprob\u00f3 que las transferencias ordenadas en nombre de INAC e IPOSTEL fueron rechazadas por los bancos corresponsales de BDO, ya que estos clientes fueron clasificados como PEP venezolanos. A pesar de estos hechos, el BDO ejecut\u00f3 estas transferencias a trav\u00e9s de diferentes bancos corresponsales en violaci\u00f3n a las instrucciones del Banco Central de suspender las cuentas de INAC e IPOSTEL hasta nuevo aviso.<\/p>\n
A estos se\u00f1alamientos, el BDO respondi\u00f3 que sus clientes Adar, Ceballos y Sarleaf, estaban sujetos a la debida diligencia en su condici\u00f3n de \u201calto riesgo\u201d y, en tal sentido, se informaron las transacciones oportunamente a la UIF.<\/p>\n
En su conclusi\u00f3n, el BDO afirma que no viol\u00f3 las regulaciones de AMUCFT.
\nA esto el Banco Central le sali\u00f3 al paso indicando que, independientemente, de lo afirmado por el BDO sobre su supuesta vigilancia de los casos mencionados y de los informes a la UIF, se comprob\u00f3 que el Banco del Orinoco ejecut\u00f3 deliberadamente las transacciones de Sarleaf mencionadas anteriormente y ejecut\u00f3 deliberadamente operaciones y apertura de cuentas bancarias en violaci\u00f3n de las regulaciones aplicables de AMUCFT, en particular, las disposiciones y directrices.<\/p>\n
El Banco Central estableci\u00f3 que se viol\u00f3 la norma de la AMUCFT cuando en el BDO ejecutaron \u00f3rdenes de transferencia para clientes sospechosos por correo electr\u00f3nico; cuando ejecutaron transferencias relacionadas con CIV sin una investigaci\u00f3n a fondo; cuando se ejecutaron transferencias sustanciales entrantes y salientes para clientes de alto riesgo que no fueron investigados debidamente; cuando no investig\u00f3 o al menos no mantuvo registros de la fuente de fondos de sus clientes de perfil de alto riesgo; cuando ejecutaron transferencias para Sarleaf, mientras que su archivo de cliente estaba incompleto; cuando abri\u00f3 cuentas o realiz\u00f3 transacciones para PEP y clientes sancionados bajo investigaci\u00f3n criminal, a pesar de las recomendaciones al respecto del Departamento de Cumplimiento.
\nEn raz\u00f3n de esto, el Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn concluy\u00f3 que el BDO viol\u00f3 distintas normas legales y, por tanto, su Licencia deb\u00eda ser retirada, pues el Banco del Orinoco pudiera ser culpable de facilitar a los clientes el lavado de dinero.<\/p>\n
El CBCS determin\u00f3 que el BDO carece de controles adecuados con respecto al cumplimiento de AMUCFT y no mantiene un comportamiento comercial s\u00f3lido, de conformidad con el NOSBCI.<\/p>\n
El documento destaca que el retiro de una licencia bancaria es una medida severa que se tiene como un remedio definitivo entre el conjunto de medidas correctivas de que el Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn dispone para hacer cumplir efectivamente la norma a las instituciones financieras supervisadas.<\/p>\n
El CBCS consider\u00f3 y evalu\u00f3 la gravedad de las violaciones de la ley por parte del BDO y tom\u00f3 en cuenta (i) el tiempo en que las violaciones se desarrollaron, (ii) la actitud de BDO hacia el cumplimiento de las normas, (iii) las posibles consecuencias de las violaciones del BDO de la NOSBCI con respecto a sus depositantes y otros acreedores y (iv) la reputaci\u00f3n de la entidad financiera del sector en Curazao.<\/p>\n
El Banco Central determin\u00f3 la existencia de violaciones materiales de las leyes y regulaciones aplicables por parte del BDO, tales como (i) los documentos falsificados proporcionados, (ii) con la intenci\u00f3n de enga\u00f1ar al ente emisor y, posiblemente, a KPMG (Curazao) contador externo de BDO en ese momento), (iii) incumplimiento de las regulaciones de AMUCFT seg\u00fan lo dispuesto en las Disposiciones y Directrices y, posteriormente, una sospecha razonable de facilitaci\u00f3n de lavado de dinero, y (iv) incumplimiento durante un per\u00edodo prolongado de las instrucciones emitidas por el Banco Central, lo cual da\u00f1a grave e irreparablemente la confianza en el BDO como instituci\u00f3n de cr\u00e9dito supervisada.<\/p>\n
Consider\u00f3 el Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn que el Banco del Orinoco fue suficientemente informado antes de tomarse la decisi\u00f3n de retirarle la licencia, habi\u00e9ndosele instruido debidamente y, pese a ello, no cumpli\u00f3 con las pautas dictadas llevando al CBCS a adoptar la medida m\u00e1s fuerte.<\/p>\n
El Banco Central determin\u00f3 que el BDO utiliz\u00f3 conscientemente documentos falsificados y direcciones de correo electr\u00f3nico de representantes de proveedores de servicios (custodios, a saber, TMF, Amergeris, Vistra y Farringdon) para demostrar la existencia y la propiedad v\u00e1lida de sus activos.<\/p>\n
Con el uso de estos documentos falsos el BDO enga\u00f1\u00f3 fraudulentamente al Banco Central de Curazao y San Mart\u00edn y, por lo tanto, le impidi\u00f3 la evaluaci\u00f3n adecuada de la entidad de acuerdo a lo establecido en la NOSBCI.<\/p>\n
Hubo incumplimiento de sentencias ejecutorias o acuerdos de soluci\u00f3n sin una justificaci\u00f3n adecuada y v\u00e1lida.<\/p>\n
El Banco Central, dada la seriedad de los hechos y circunstancias, determin\u00f3 que la conducta il\u00edcita del BDO requer\u00eda la intervenci\u00f3n inmediata mediante el retiro de la Licencia como \u00fanico remedio adecuado.<\/p>\n
El Banco Central ha recibido varias solicitudes para retirar la Licencia de terceros que son acreedores del BDO.<\/p>\n
Por tanto, habiendo considerado las declaraciones y objeciones que el Banco del Orinoco expuso en respuesta a la Carta de intenci\u00f3n, concluy\u00f3 que la entidad no proporcion\u00f3 suficiente refutaci\u00f3n de los hallazgos del Banco Central por lo que estim\u00f3 que no se pod\u00eda confiar razonablemente en ella para proporcionar fondos, servicios de conformidad con las leyes aplicables de Curazao y San Mart\u00edn y decidi\u00f3 retirar la licencia de BDO con el n\u00famero 94-11.502 otorgada el 12 de septiembre de 1994.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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