Cómo el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) se convirtió en una entidad favorita para la corrupción y el autoritarismo

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Por Eli Moskowitz (OCCRP), Jonny Wrate (OCCRP), Madeline Fixler (Columbia Journalism Investigations), Bill Barreto (No Ficción), Ernesto Rivera (Lado B), Daniel Valencia (Redacción Regional), Andrew Little (Columbia Journalism Investigations), y Mariana Castro (Investigaciones de Periodismo de Columbia). Datos de Romina Colman (OCCRP). Investigación de Angus Peacock (OCCRP)

OCCRP

El Banco Centroamericano de Integración Económica fue creado para darle a la región más control sobre su propio desarrollo, pero una nueva investigación realizada por OCCRP y sus socios plantea dudas sobre las prácticas crediticias del banco.

A mediados de noviembre, el Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) designará un nuevo presidente ejecutivo para los próximos cinco años. Quien tome el mando del principal banco de inversión de la región lo hace en un momento clave de su historia.

Si bien es solo un actor pequeño en comparación con instituciones globales como el Banco Mundial, el BCIE desempeña un papel vital al canalizar miles de millones de dólares hacia sus cinco estados fundadores: Nicaragua, El Salvador, Honduras, Guatemala y Costa Rica. El banco dice que representa cerca de la mitad del financiamiento para el desarrollo en Centroamérica, una de las partes más pobres del hemisferio occidental.

El BCIE jugó un papel fundamental durante la pandemia de COVID-19, cuando el banco otorgó más de mil millones de dólares en préstamos y donaciones para mantener a flote a sus fundadores. Con todos los bonos soberanos de estos estados calificados como “basura”, el BCIE se ha convertido en un salvavidas para los mercados financieros internacionales y en una fuente clave de financiamiento para los líderes autoritarios de la región.

“No importa cuál sea la política mientras los pobres obtengan servicios”, dijo el presidente saliente del banco, Dante Mossi, en un evento en Washington, DC, este año, mientras enfrentaba críticas por proporcionar financiamiento al dictador nicaragüense. Daniel Ortega.

“El banco no es un modelo político”, dijo Mossi a la multitud reunida.

Otros no están de acuerdo.

El BCIE ha sido criticado por dar miles de millones de dólares a los regímenes autoritarios de Centroamérica, liderados por Ortega, el presidente Nayib Bukele en El Salvador y el expresidente de Honduras, Juan Orlando Hernández. Ahora, una investigación realizada por OCCRP y sus socios puede demostrar que el banco ha financiado proyectos que condujeron a la destrucción ambiental y otros en los que los préstamos fueron desviados para prácticas corruptas o utilizados para financiar los proyectos favoritos de los dictadores.

Los periodistas pasaron más de un año investigando al BCIE, combinando datos de fuente abierta con investigaciones oficiales, documentos filtrados y entrevistas con empleados actuales y anteriores del banco. Para obtener una imagen más clara del historial del banco, los periodistas también compilaron una base de datos de más de 500 operaciones aprobadas durante el último cuarto de siglo. Juntos, muestran cómo los fracasos del BCIE han permitido el despilfarro y la corrupción en una de las regiones más desiguales de la Tierra.

Acerca de la investigación

Para desarrollar este proyecto sobre el BCIE, los reporteros y editores de OCCRP trabajaron junto con periodistas de Columbia Journalism Investigations, una unidad de reportajes de investigación de la Escuela de Periodismo de Columbia, y miembros del proyecto colaborativo de reportaje centroamericano Redacción Regional, incluidos ContraCorriente en Honduras, No-Ficción en Guatemala, Lado B en Costa Rica, Focos en El Salvador, La Prensa Panamá en Panamá y Divergentes y Confidencial en Nicaragua, junto con KCIJ-Newstapa en Corea del Sur y la Asociación Anticorrupción y Protección de Denunciantes de Taiwán (TAWPA) en Taiwán.

Los periodistas descubrieron que el banco ha respaldado al menos 25 plantas de energía hidroeléctrica en Centroamérica desde 1992, incluidas varias que fueron muy controvertidas. Al menos nueve personas que se oponían a estas represas han sido asesinadas, mientras que muchas más han enfrentado acoso, amenazas y represión sangrienta por protestar.

La más destacada fue Berta Cáceres, una ambientalista indígena hondureña que fue asesinada por hacer campaña contra la presa de Agua Zarca. Las auditorías internas muestran que el BCIE ignoró numerosas señales de alerta, realizó escasa diligencia debida y continuó respaldando el proyecto después de que un manifestante fue asesinado, sus coinversores se echaron atrás y el banco recibió docenas de quejas de comunidades indígenas, antes de vender el préstamo. en 2019.

En un caso relacionado con el escándalo Odebrecht, uno de los mayores casos de corrupción en la historia de América Latina, los periodistas descubrieron que los préstamos del banco se utilizaron para sobornos. En Costa Rica, las personas acusadas de ser parte de un caso de corrupción en curso los consideraban una fuente fácil de dinero en efectivo.

Al menos dos ex empleados del BCIE, así como personas que han trabajado con el banco, dijeron que tiene controles más débiles sobre sus préstamos que otros bancos de desarrollo.

“Ciertamente no me parece que exista un procedimiento de auditoría como el que tiene el Banco Mundial”, dijo Carlos Acevedo, ex director del Banco Central de Reserva de El Salvador, que canaliza los préstamos del banco de desarrollo hacia el país.

Acevedo dijo a los periodistas que el BCIE operaba como un “club de amigos”, priorizando la política sobre las inversiones sólidas.

Este enfoque laxo en materia de préstamos parece haber empeorado desde que Mossi asumió el cargo en diciembre de 2018, según fuentes del banco y documentos internos. Desde entonces, el BCIE ha comenzado a otorgar préstamos basados ​​en políticas, un tipo de financiamiento con pocas condiciones que, según los críticos, se utiliza fácilmente de manera indebida. De hecho, un tercio del segundo préstamo más grande del banco al sector público (600 millones de dólares para ayudar a las pequeñas empresas en El Salvador a sobrevivir la pandemia de COVID-19) se desvió para financiar el fallido intento del presidente de convertir Bitcoin en una moneda nacional .

Altos funcionarios del BCIE han expresado su preocupación por la falta de transparencia dentro del banco. A finales de 2021, nueve directores escribieron a la junta directiva del BCIE destacando su deteriorado desempeño financiero y acusando a la administración del banco de ocultarles información. Sin acción, advirtieron los directores, el BCIE enfrentaría “un eventual deterioro de la salud financiera que la institución había estado disfrutando durante la última década”.

El análisis de OCCRP muestra que las finanzas del banco han empeorado desde entonces, con una caída de las ganancias y un aumento de las provisiones para préstamos incobrables y costos. En un artículo de opinión reciente publicado en Confidencial de Nicaragua, el ex director costarricense del BCIE, Eduardo Trejos Lalli, dijo que el próximo presidente del banco enfrentaría un camino difícil por delante.

“Independientemente de la elección, quien asuma el poder tendrá que enfrentar no sólo la débil situación financiera del BCIE, sino que también tendrá que realizar una evaluación exhaustiva de los esfuerzos realizados a lo largo de los años por Mossi”, escribió.

OCCRP hizo repetidos intentos de buscar comentarios para esta historia por parte del departamento de comunicaciones del banco y su jefe, pero no recibió respuesta. Días antes de la publicación, el banco respondió diciendo que no había visto los mensajes y que, según sus normas de libertad de información, sólo estaban obligados a dar respuestas en el plazo de dos meses.

Sin embargo, el presidente saliente del banco, Mossi, respondió a las preguntas en múltiples entrevistas y comentarios escritos. Dijo que algunos proyectos emprendidos antes de unirse al BCIE en 2018 habían sido mal concebidos, pero defendió el historial del banco, cuestionando por qué se le ha señalado por apoyar el autoritarismo cuando otras instituciones también prestan dinero en Centroamérica.

“El BCIE no es una institución política, trabajamos con los países miembros… No tenemos el mandato de determinar la forma de gobierno de ningún país miembro”, dijo, rechazando la noción de que las prácticas crediticias del banco hicieran que su financiación fuera vulnerable a la corrupción. .

“Centroamérica es más sensata que otras partes del mundo”, añadió en una entrevista con OCCRP. “Creo que los riesgos están totalmente mal calculados… Quiero decir, esto no es Europa en absoluto, pero tampoco África”.

Legado de la Guerra Fría

El BCIE se estableció en 1960, cuando la Guerra Fría estaba dando forma a la suerte de América Latina. Creado poco después del Banco Interamericano de Desarrollo respaldado por Estados Unidos, el BCIE, con sede en Honduras, fue diseñado para dar a sus miembros más control sobre su propio desarrollo.

Después de una década de 1980 tumultuosa en medio de la crisis de deuda de América Central, el banco se expandió globalmente, incorporando nuevos miembros como Taiwán, México y España. Con la reciente incorporación de Corea del Sur, el BCIE cuenta ahora con 15 miembros entre sus filas, con activos por más de 13.800 millones de dólares.

A lo largo de los años, los periodistas descubrieron que el BCIE ha respaldado una serie de proyectos que se han visto envueltos en escándalos. Varios guardan sorprendentes similitudes, aunque tuvieron lugar con años de diferencia.

Los registros citados en una investigación realizada por fiscales de una comisión anticorrupción respaldada por las Naciones Unidas muestran que el gigante de la construcción Odebrecht, plagado de escándalos, utilizó millones de dólares de un préstamo del BCIE para pagar a funcionarios estatales en Guatemala.

Uno de ellos, según muestran los registros de la comisión, fue el ex ministro de infraestructura Alejandro Jorge Sinibaldi Aparicio, quien actualmente enfrenta un juicio por múltiples casos de corrupción. El socio de OCCRP, No Ficción, obtuvo una copia del testimonio que Sinibaldi brindó a los fiscales guatemaltecos, en el que implica al BCIE en el presunto esquema de soborno.

Según Sinibaldi, el ex director guatemalteco del BCIE fue “fundamental” en el plan, que permitió a Odebrecht obtener condiciones preferenciales en su contrato para construir parte de una importante carretera. El ex ministro dijo a los fiscales que el funcionario del banco recibió sobornos de Odebrecht y pagó a otros directores del BCIE para que aprobaran cambios al contrato.

Los periodistas no pudieron corroborar de forma independiente todas las afirmaciones de Sinibaldi, incluidos pagos específicos a funcionarios del BCIE. El exdirector del BCIE que Sinibaldi nombró en su testimonio, Oscar Humberto Pineda Robles, negó haber pagado o recibido sobornos y señaló que su nombre nunca ha aparecido en ninguna investigación o proceso judicial relacionado con Odebrecht.

“TODO MALICIAMENTE ATRIBUIDO A MI PERSONA POR ESE CARÁCTER REPROCHABLE Y PERVERSO [Sinibaldi] ES, SIN EXCEPCIÓN, UNA MENTIRA ABSURDA”, escribió en un correo electrónico.

Sinibaldi negó cualquier participación en el plan de sobornos de Odebrecht y dijo que ni siquiera había conocido a Pineda. También afirmó que el testimonio obtenido por los periodistas era falso y creado para desacreditarlo. “Niego categóricamente haber proporcionado dicha declaración”, escribió a OCCRP, alegando que fue fabricada “con el objetivo de generar conflicto con importantes actores políticos, funcionarios públicos y congresistas de Guatemala”.

Los periodistas confirmaron la autenticidad del testimonio ante la Fiscalía de Guatemala y dos personas cercanas al caso. Los periodistas también obtuvieron copia de las modificaciones al contrato, que fueron aprobadas por el BCIE, redefiniendo los costos del proyecto y asegurando a Odebrecht un anticipo de $73 millones.

Fuentes del banco con conocimiento del caso dijeron que dentro de la organización se sabía que funcionarios habían recibido pagos relacionados con Odebrecht. “En ese momento se sabía que el director recibió dinero por el préstamo, y que muchos políticos obtuvieron dinero por el préstamo, y que muchos empleados del banco obtuvieron mucho dinero por el préstamo”, dijo uno de ellos.

Odebrecht, ahora conocida como Novonor, dijo desconocer tratos ilícitos entre sus representantes y funcionarios del BCIE.

Casi dos docenas de personas han sido arrestadas o encarceladas en relación con el plan de Odebrecht, y más se enfrentarán a juicio. Entre ellos se incluye a Sinibaldi, quien ahora enfrenta un juicio por este y varios otros presuntos escándalos de corrupción ocurridos cuando estaba en el cargo. (Sinibaldi no hizo comentarios sobre los otros casos).

En otro caso de corrupción guatemalteco de larga duración, los periodistas descubrieron que el BCIE ha seguido financiando el controvertido proyecto de la autopista Franja Transversal del Norte incluso después de que se vio envuelto en un escándalo.

En 2008, el banco aprobó hasta 203 millones de dólares para el proyecto, que iba a ser construido por Solel Boneh FTN, una filial de la importante empresa de infraestructura israelí, Shikun & Binui. Pero las auditorías del gobierno guatemalteco obtenidas por OCCRP muestran que la carretera fue citada repetidamente por problemas de construcción y fallas en la supervisión, lo que llevó a múltiples suspensiones de trabajos.

En 2017, una comisión respaldada por las Naciones Unidas y el Ministerio Público de Guatemala presentaron conclusiones de que Solel Boneh y su holding habían sobornado a Sinibaldi cuando era congresista y, luego, ministro de infraestructura del país a través de una serie de empresas offshore.

Sinibaldi no respondió a las preguntas sobre la Franja Transversal del Norte a tiempo para su publicación. Tampoco Solel Boneh, aunque rechazó muchas de las críticas citadas en las auditorías gubernamentales por considerarlas que no eran de su responsabilidad.

Según fuentes oficiales, al menos una docena de personas ya han sido condenadas en relación con el escándalo de corrupción. Pese a las revelaciones, el BCIE extendió el año pasado su préstamo a la Franja Transversal del Norte por otros 12 meses, hasta abril de 2023. A finales de octubre, datos en el sitio web del banco mostraban que había desembolsado cerca de $185 millones.

Unos 15 años después de que el BCIE acordó por primera vez financiar el proyecto, la carretera sigue incompleta. Incluso después de los escándalos y retrasos, documentos del gobierno muestran que Solel Boneh FTN siguió siendo el contratista en agosto del año pasado, después de que el BCIE extendiera su préstamo para la carretera.

Mossi, presidente saliente del BCIE, admitió ante OCCRP que la Franja Transversal había enfrentado “muchos problemas”, pero dijo que el banco había aceptado extender el préstamo porque era un contratista de Solel Boneh que había sido acusado de corrupción. “El Gobierno y el BCIE realizaron la debida diligencia sobre el caso y concluyeron que el comportamiento de la persona no tenía relación con la empresa”, dijo.

Mossi dijo que había heredado una serie de proyectos fallidos cuando asumió su cargo a fines de 2018. “El banco otorgó muchos préstamos al sector privado que fracasaron”, dijo. “Puedo decirles que al menos hubo unas dos docenas de proyectos realmente fallidos”.

Nick Rischbieth, presidente del BCIE antes de Mossi, no respondió a solicitudes de comentarios.

Más recientemente, los fiscales de Costa Rica están investigando a varios funcionarios del gobierno, que estaban a cargo de administrar los préstamos del BCIE al organismo estatal que supervisa la construcción de carreteras, por ser parte de otro complot de soborno.

Según las pruebas presentadas en el expediente del caso, tres ejecutivos de la agencia CONAVI presuntamente operaron un esquema de tráfico de influencias y sobornos para beneficiar a empresas constructoras que trabajaban en varios proyectos respaldados por el Estado. (El juez ahora está decidiendo si procede a juicio).

Uno de ellos era una carretera de circunvalación alrededor de la capital, construida por un consorcio que incluía a la constructora costarricense H. Solís, al que el BCIE acordó prestar hasta casi $223 millones. Las escuchas telefónicas en el expediente del caso muestran al propietario de la empresa y a funcionarios de CONAVI discutiendo cómo podrían obtener más dinero del banco, al que consideraban una fuente fácil de efectivo.

En una intervención telefónica incluida en el expediente, uno de los funcionarios del CONAVI, Carlos Solís Murillo, le dice a Mélida Solís, titular de H. Solís, que el banco es tan laxo que sólo hay que “pedirle permiso” al BCIE para una línea de crédito. y “lo aprueban ahí mismo”.

Ambos fueron puestos en prisión preventiva en 2021 bajo sospecha de tráfico de influencias y soborno. El Ministerio Público de Costa Rica dijo a periodistas que continúan las investigaciones contra ellos, otras 77 personas y 15 empresas por haber recibido u ofrecido sobornos, tráfico de influencias, peculado y fraude.

Al parecer el BCIE no ha desembolsado ninguno de los fondos del préstamo, según datos del sitio web del banco. El banco no respondió a las solicitudes de comentarios. Tampoco Solís Murillo, Solís o el Ministerio Público de Costa Rica.

Mossi dijo que el escándalo de corrupción había girado en torno a “las aprobaciones internas en el Gobierno de Costa Rica”, por lo que no era responsabilidad del banco.

De proyectos a políticas

Si bien el cuestionable enfoque del BCIE hacia los préstamos se remonta a años atrás, los periodistas descubrieron que el banco ha adoptado nuevas prácticas desde que Mossi asumió la presidencia a fines de 2018 que han dificultado el monitoreo de cómo los gobiernos usan sus fondos.

Bajo el liderazgo de Mossi, el BCIE comenzó a otorgar los llamados “préstamos basados ​​en políticas”, un tipo de financiamiento destinado a ayudar a los países a lograr objetivos generales, como reducir la pobreza, en lugar de un proyecto específico. Los defensores dicen que este enfoque más flexible permite a los gobiernos establecer sus propias prioridades.

Pero los críticos dicen que estos préstamos son difíciles de monitorear y es fácil abusar de ellos. Como el dinero va directamente a las arcas de los gobiernos, es difícil saber cómo se ha gastado. Y como la financiación no es para un proyecto específico, es imposible determinar si se ha utilizado de forma eficaz.

“Estábamos financiando proyectos y ahora ellos financian políticas. Y las políticas son cada vez menos claras en términos de lo que van a lograr”, dijo Alberto Cortés, otro de los exdirectores del BCIE en Costa Rica.

Según correspondencia obtenida por los periodistas, varios de los directores del BCIE se opusieron a la introducción de préstamos basados ​​en políticas, planteando preocupaciones sobre la transparencia y argumentando que iba en contra de las reglas del banco para financiar los gastos diarios de los estados miembros. Mossi agravó sus preocupaciones al decir que los préstamos no necesitarían ser auditados, escribieron.

“Dado que el dinero es una cosa fungible una vez depositado en la cuenta pública, puede ser utilizado para cualquier tipo de gasto corriente, y no para el destino o política pública originalmente dada”, señala la correspondencia, obtenida por Columbia Journalism Investigations (CJI). ).

“Esto se ve agravado aún más por los problemas de falta de transparencia, rendición de cuentas y sistemas de contabilidad en los sistemas de control presupuestario de los países beneficiarios”.

Mossi defendió el uso de préstamos basados ​​en políticas por parte del banco, diciendo que habían sido implementados a solicitud de Costa Rica, con la aprobación de la junta. Cuando se hicieron populares a raíz de la pandemia debido a “la liquidez que se produjo”, el BCIE comenzó a tratar de limitar el uso de estos préstamos, dijo. También descartó la idea, planteada por algunos dentro del banco, de que había comenzado a otorgar préstamos basados ​​en políticas para ganarse el favor político.

“Lo hicimos por necesidad… de los países y no por la necesidad de que yo fuera reelegido”, dijo Mossi a OCCRP. “Mucha gente vio mi deber de servir a los países como una… campaña de ventas de mi parte para seguir siendo presidente. Dije: ‘Ese no es mi propósito’”.

Los datos publicados en el sitio web del BCIE muestran que aprobó 13 préstamos basados ​​en políticas de desarrollo entre 2020 y 2022, por un total de más de 2.500 millones de dólares. Algunos dan objetivos específicos, como apoyo durante la pandemia o combatir el cambio climático, pero casi la mitad solo dan descripciones vagas, como “Apoyar acciones de políticas públicas y resultados de desarrollo”.

Incluyen un préstamo de $250 millones basado en políticas que en última instancia se destinaría a apoyar a la notoriamente corrupta compañía eléctrica estatal de Honduras. Múltiples estudios han detallado la corrupción dentro de la Compañía Nacional de Energía Eléctrica (ENEE), con el Carnegie Endowment for International Peace calificándola como parte de “la red cleptocrática del país” y el gobierno actual diciendo que era parte de un importante esquema de corrupción bajo administraciones anteriores.

Finn Tarp, ex director del Instituto Mundial de Investigación de Economía del Desarrollo de la Universidad de las Naciones Unidas, dijo que era muy problemático otorgar préstamos basados ​​en políticas a organizaciones con un historial de corrupción.

“Si hay documentación independiente sobre el comportamiento de empresas tan grandes, y aun así reciben estas inyecciones masivas de capital… obviamente, algo anda mal”, dijo Tarp, quien ahora es profesor de economía del desarrollo en la Universidad de Copenhague.

La ENEE no respondió a una solicitud de comentarios. Mossi enfatizó que el préstamo no fue otorgado directamente a la ENEE y señaló que todos los préstamos basados ​​en políticas del BCIE incluían cláusulas anticorrupción.

Pero incluso con otros tipos de préstamos, los periodistas descubrieron que los gobiernos no siempre han utilizado los fondos del BCIE como se esperaba. Un tercio del segundo préstamo más grande del banco hasta la fecha (600 millones de dólares para ayudar a las pequeñas empresas a sobrevivir la pandemia en El Salvador) se desperdició cuando más se necesitaba.

La economía de El Salvador estaba pasando apuros cuando el BCIE anunció el préstamo en abril de 2021. La pandemia había hecho que el PIB del país cayera casi un 8 por ciento el año anterior, y muchos sufrían estrictas restricciones de bloqueo. En un comunicado de prensa, Mossi afirmó que los fondos del banco beneficiarían a 4 millones de personas, entre empresarios y familias.

En julio de ese año, el BCIE entregó los $600 millones directamente al gobierno de El Salvador, que se suponía los entregaría a los bancos locales para que prestaran a micro, pequeñas y medianas empresas. Pero sólo una fracción del dinero (alrededor de 20 millones de dólares) terminó siendo utilizada como lo había descrito Mossi.

En cambio, los documentos presupuestarios muestran que el gobierno desvió la mayor parte del efectivo para financiar sus propias necesidades, asignando 425 millones de dólares para “obligaciones generales del Estado”. De esa cantidad, más de 200 millones de dólares se destinaron a un proyecto favorito del líder autoritario de El Salvador, Bukele: hacer del Bitcoin una moneda nacional.

El autodenominado “ dictador más cool del mundo ” había anunciado su plan para hacer de El Salvador el primer país en adoptar una criptomoneda como moneda de curso legal en junio de 2021, unas semanas antes de que el BCIE aprobara los fondos COVID-19. Bukele argumentó que el uso de Bitcoin haría que fuera más barato para las personas recibir remesas vitales desde el extranjero y ayudaría a las personas sin acceso al sistema bancario.

Otros estaban menos convencidos, sin embargo, y la agencia calificadora Moody’s citó el plan como parte de la razón por la que rebajó la calificación de los bonos soberanos de El Salvador ese año. Aunque el FMI también desaconsejó la idea y el Banco Mundial rechazó el proyecto por preocupaciones ambientales y de transparencia, el BCIE apoyó el plan de Bukele.

“Esta es una gran noticia para la región”, dijo Mossi en un comunicado de prensa en junio de 2021, anunciando que el banco brindaría “asistencia técnica” sobre cómo implementar el plan Bitcoin. La lista de contratistas del BCIE muestra que el banco pagó a una empresa de TI casi $85.000 para realizar un estudio sobre la implementación.

Mossi dijo que el estudio había advertido que las reformas legales y regulatorias necesarias para que Bitcoin fuera moneda de curso legal en El Salvador “estaban mucho más allá de lo que el Gobierno estaba dispuesto a llevar a cabo”. Dijo que el BCIE no tenía la intención de que su apoyo pandémico se utilizara para Bitcoin, y ese lenguaje se incluyó en el contrato del préstamo de $600 millones que prohibía su uso para ese propósito.

“Básicamente dice que hay un pacto en El Salvador, que ningún dinero del BCIE podría usarse para financiar ninguna actividad de Bitcoin. Así que no financiamos eso”, dijo Mossi. Cuando se le preguntó si El Salvador había incumplido los términos del préstamo, estuvo de acuerdo, pero añadió: “El dinero es fungible”.

“Brindamos apoyo presupuestario para que el gobierno pueda usar el dinero como desee”, dijo Mossi.

El gobierno de El Salvador no respondió a una solicitud de comentarios.

El experimento Bitcoin de Bukele ha sido ampliamente criticado como un costoso fracaso . Un estudio realizado por la Oficina Nacional de Investigación Económica de EE. UU. encontró que, hasta el año pasado, menos de una de cada 10 personas que se registraron en la aplicación de criptomonedas del gobierno todavía la usaban.

“Se aprobó la ley Bitcoin, pero en realidad Bitcoin no existe; Bitcoin no es moneda de curso legal”, dijo el economista César Villalona. “Existe la ley y existe la realidad. La realidad es que el país todavía está dolarizado”.

Mossi estuvo de acuerdo y agregó: “Al final de la saga de Bitcoin, es menos del uno por ciento de la economía salvadoreña, así que…”

Vientos en contra financieros

Estas prácticas crediticias laxas han tenido un precio. Si bien la calificación crediticia del BCIE sigue siendo alta, lo que le da al banco un acceso más barato a la financiación internacional, altos funcionarios internos del banco han expresado preocupaciones sobre su futura estabilidad financiera.

En diciembre de 2021, nueve de los directores de país del BCIE escribieron a su junta de gobernadores para expresar su preocupación por su estancado desempeño y lo que dijeron era una falta de transparencia en torno a sus inversiones.

En la carta, obtenida por los periodistas, plantearon “una gran preocupación por la gestión y los parámetros financieros del Banco y las serias preocupaciones planteadas sobre su adecuada gobernanza”, citando una caída en la rentabilidad del BCIE y el rendimiento de sus activos desde 2018, cuando Mossi se convirtió en presidente.

Hasta hace poco, señalaron los directores, la creciente cartera de préstamos y activos del banco indicaban que se encontraba en una sólida posición financiera. Así que se llevaron una “sorpresa”, dijeron, cuando las cifras de octubre de 2021 mostraron que las ganancias habían caído a 83,6 millones de dólares, frente a los 223,5 millones de dólares de 2018.

Los directores acusaron a la administración del banco de ocultarles información, por lo que no podían tomar decisiones informadas sobre si invertir en “operaciones que además presentan graves deficiencias en sus cimientos”.

“La administración ha insistido en diversas prácticas encaminadas a impedir que se disponga de los insumos necesarios para que los directores puedan ejercer adecuadamente sus funciones”, escribieron. Si no se toman medidas, los directores advirtieron que el BCIE enfrentaría “un eventual deterioro de la salud financiera que la institución había estado disfrutando durante la última década”.

Mossi cuestionó las preocupaciones de los directores y dijo que la junta de gobernadores había rechazado los puntos planteados en la carta. Las finanzas del BCIE estaban “mejor que nunca” y al banco le está “yendo fantásticamente”, argumentó, señalando su aumento de capital de 2020 de $5 mil millones a $7 mil millones.

Las ganancias del BCIE han caído desde que los directores expresaron su alarma, con ingresos financieros netos cayendo más del 6 por ciento en los seis meses hasta junio de 2022 en comparación con el mismo período del año anterior, las cifras más recientes que están disponibles públicamente. Acevedo, ex director del banco central de El Salvador, revisó las cuentas del BCIE y estuvo de acuerdo en que la caída fue “sorprendente”, diciendo que justificaba una mirada más cercana a cómo se está administrando el banco.

Parte del problema parece deberse al deterioro de la cartera de préstamos del banco, con la provisión para pérdidas crediticias del sector público aumentando casi un 40 por ciento respecto al año anterior en junio de 2022.

En un comunicado publicado unos meses después, la agencia de calificación S&P también expresó su preocupación por las perspectivas económicas de Centroamérica, advirtiendo sobre una “calidad de activos más débil” en la región.

Mientras tanto, el nivel de capital ajustado al riesgo del BCIE, una medida clave de la estabilidad financiera a la que hacen referencia los directores en su carta, también disminuyó, cayendo al 14 por ciento en junio de 2022, frente al 15,7 por ciento en el mismo período del año anterior.

A medida que las ganancias del BCIE cayeron, sus costos aumentaron, y el gasto en salarios y beneficios a los empleados aumentó más del 13 por ciento en el primer semestre de 2022 en comparación con el mismo período del año anterior.

Ottón Solís, otro de los exdirectores del BCIE en Costa Rica, dijo que se quejó de la cultura de gasto generoso del banco cuando todavía trabajaba allí en 2018, pero los gobernadores anularon sus intentos de controlar los gastos.

En una entrevista con el periódico El País de España después de dejar su cargo, describió cómo a los directores se les pagaba 20.000 dólares al mes libres de impuestos, recibían obsequios de lujo, tenían uso discrecional de vehículos y vuelos ilimitados en primera clase en la región, y recibían bonos de vacaciones. Según sus cálculos, el gasto del BCIE en relación con sus activos triplicó al del Banco Mundial y al BID.

“Parece el banco de una economía petrolera en el Golfo Pérsico”, dijo al periódico. “Estos excesos son incompatibles con los objetivos de desarrollo del BCIE y con los niveles de ingreso de la mayoría de los habitantes de la región”.

Mossi admitió que el BCIE había visto “el costo de hacer negocios aumentar en términos absolutos” en los últimos años, pero en general describió al banco como de “bajo costo” y “altamente eficiente”.

A pesar de los obstáculos financieros que enfrenta, el BCIE parece tener confianza en su futuro. En su estado financiero de junio de 2022, el banco dijo que había cambiado su metodología contable para mantener menos dinero en reserva contra el incumplimiento. La medida permitió al banco liberar casi 133 millones de dólares, aumentando sus ingresos para el período a poco más de 250 millones de dólares y mejorando sus métricas financieras.

Pero un exfuncionario del BCIE, que habló bajo condición de anonimato para evitar repercusiones profesionales, dijo que el cambio era sólo una manera de hacer que el banco pareciera mejor en el papel.

“No se trata de ingresos en efectivo, es sólo una maniobra contable que aumenta las ganancias y permite al banco mejorar su base de capital para prestar”, dijeron.

Autoritarismo de financiación

Era un día ventoso a principios de mayo cuando el abogado y activista político nicaragüense Juan Diego Barberena encabezó una pequeña protesta contra la reelección de Mossi como presidente frente a las oficinas del BCIE en la capital de Costa Rica.

Berberena afirmó que el BCIE se ha convertido en el principal financiador del gobierno opresivo de Nicaragua bajo Mossi, a quien acusó de otorgar préstamos indiscriminadamente para ganarse el favor de Ortega y otros líderes autoritarios de Centroamérica.

“La estrategia de Mossi fue obtener el apoyo de la mayoría de los socios fundadores del BCIE mediante el otorgamiento indiscriminado y discrecional de préstamos para poder ser reelegido”, dijo a OCCRP. “Es una cuestión de transparencia y rendición de cuentas”.

El BCIE ha generado un creciente coro de críticas por financiar a los líderes autoritarios de Centroamérica, en particular al presidente fuerte de Nicaragua, Ortega. A principios de este año, Mossi apareció en un debate en Washington, DC, donde se vio obligado a defenderse de repetidas acusaciones de que estaba apuntalando al brutal régimen del país con préstamos para ganar apoyo político.

El día después del debate, los presidentes del Comité de Relaciones Exteriores del Senado de Estados Unidos y del Comité de Asuntos Exteriores de la Cámara de Representantes escribieron a los otros cuatro miembros fundadores del banco pidiéndoles que aumentaran el escrutinio y la transparencia de su financiación para Nicaragua. El BCIE también fue nombrado en una legislación presentada en el Senado de Estados Unidos en junio, que pedía al Departamento de Estado restringir las inversiones y los préstamos que benefician al gobierno de Nicaragua.

“En los últimos años, Estados Unidos ha tomado medidas para aumentar el escrutinio y reducir el financiamiento de instituciones multilaterales que beneficiarían directamente al régimen Ortega-Murillo”, decían las cartas. “Instamos a su gobierno a aplicar políticas similares con respecto a los préstamos del BCIE”.

La OCCRP analizó datos históricos sobre los préstamos del BCIE disponibles en su sitio web que se remontan a la década de 1960. Mostró que a lo largo de décadas, la mayoría de los fondos que el banco aprobó fueron para Costa Rica, generalmente considerado el país más democrático de Centroamérica, incluso en los años posteriores a que Mossi asumiera la presidencia ejecutiva en diciembre de 2018.

En los tres años previos a que Mossi asumiera la presidencia, Costa Rica también recibió el mayor monto de desembolsos. Pero esto cambió después de 2019, cuando El Salvador y Nicaragua recibieron la mayor parte de los fondos del banco. En ambos casos, la cantidad de dinero que el BCIE entregó a cada país casi se duplicó de 2018 a 2021.

El pico de los desembolsos a ambos países se produjo en 2021, cuando Ortega fue acusado de llevar a cabo una amplia represión contra periodistas y opositores políticos de la sociedad civil en el período previo a las elecciones nacionales. En El Salvador, el BCIE incluso aprobó préstamos para la policía y el Ministerio de Defensa mientras Bukele llevaba adelante su controvertido plan de control territorial.

El ‘estado de excepción’ de Bukele

Fue una escena que un grupo de derechos civiles comparó con los días más oscuros de la guerra civil de El Salvador: soldados en uniforme de combate ocuparon el pleno del parlamento en un intento de presionar a los legisladores para que respaldaran el nuevo plan de seguridad del presidente.

Las tropas invadieron el edificio en febrero de 2020 después de que los legisladores de la oposición se negaran a participar en una votación para aprobar un préstamo de 109 millones de dólares del BCIE para la tercera fase del llamado “plan de control territorial” del presidente Nayib Bukele, destinado a combatir la violencia de las pandillas generalizada en todo el país. . Aunque el préstamo no fue aprobado ese día, fue ratificado al año siguiente.

El préstamo, que fue descrito como para “seguridad ciudadana”, asignó millones de dólares para la policía y el Ministerio de Defensa de El Salvador, incluidos fondos destinados a comprar equipos de vigilancia y un helicóptero.

“Los bancos de desarrollo no deberían financiar una policía tan abusiva como la de El Salvador”, dijo Juan Pappier, subdirector para las Américas de Human Rights Watch, señalando que “encarcelar a la gente de forma masiva y abusiva debería ser razón suficiente para que el BCIE suspenda estos fondos”. .”

En marzo de 2022, Bukele impuso un “estado de excepción” que suspendió muchas libertades civiles en todo El Salvador.

Desde entonces, el gobierno ha detenido a más de 72.000 personas y los grupos de derechos humanos han documentado una letanía de abusos por parte de la policía y el ejército, desde detenciones arbitrarias hasta asesinatos y torturas de personas bajo custodia.

Aunque el BCIE aún no ha desembolsado préstamos para la segunda y tercera fase del plan de control de Bukele, que ascienden a 200 millones de dólares, el banco todavía lo respalda. A mediados de 2022, apenas unos meses después de que el gobierno de El Salvador impusiera el estado de excepción, las resoluciones bancarias muestran que ambos préstamos fueron extendidos por un año.

Mossi dijo que el banco aceptó los préstamos porque iban a financiar “un programa de seguridad ciudadana que incluye una variedad de actividades” y serían “vigilados de cerca”.

“El BCIE tiene una lista negativa de rubros que no podemos financiar, y nosotros sí respetamos esa lista”, afirmó. “El programa de seguridad de El Salvador fue monitoreado cuidadosamente para garantizar que se respetara esa lista”.

Acevedo, ex director del banco central de El Salvador, dijo que el aumento de los préstamos del BCIE a Nicaragua y El Salvador era “sorprendente” y potencialmente peligroso.

“Esto implica riesgos reputacionales que eventualmente pueden traducirse en riesgos financieros”, afirmó.

Consultado sobre el aumento de los préstamos a Nicaragua y El Salvador, Mossi dijo que la demanda de recursos de cada país “está ligada a su gobernanza interna y a sus ciclos electorales, a su capacidad para implementar proyectos y al apetito por nuestros préstamos”, que había aumentado durante la pandemia. . Dijo que el BCIE no tenía una agenda política.

Ante presiones financieras y vientos políticos en contra, quienquiera que se convierta en presidente del BCIE lo hace en un momento crítico para el banco. Después de recibir más de 240 solicitudes, el banco ha reducido la lista a tres y anunciará el ganador el 17 de noviembre.

Entre los candidatos se encuentra el actual vicepresidente ejecutivo del BCIE, el economista guatemalteco Jaime Roberto Díaz Palacios, quien ha asumido muchas de las funciones de Mossi en el período previo a la renuncia formal del presidente en diciembre.

A fines de octubre, Mossi escribió a los gobernadores del banco, argumentando que la decisión de darle a Díaz Palacios el control del BCIE mientras se postulaba para presidente era ilegal y planteando dudas sobre la imparcialidad del proceso de selección.

“La idea de que la Junta transfirió funciones del Presidente Ejecutivo al Vicepresidente de manera ilegal, y ahora él está en la lista de candidatos, sugiere una falencia”, escribió a la junta de gobernadores del BCIE el 20 de octubre.

Mossi también criticó al candidato oficial de Costa Rica por sostener reuniones con la junta directiva en Guatemala, diciendo que eso “causó preocupación por la neutralidad de todo el proceso de selección”.

Al recordar su tiempo en el banco en una conversación con OCCRP, el director ejecutivo saliente dijo que estaba contento con su legado.

“Yo era un ejecutivo bien pagado en el Banco Mundial y vivía en Washington, DC”, dijo. “Acepté este desafío y creo que marqué la diferencia”.

Mariana Castro, Andrew Little y Madeline Fixler son becarios de periodismo de Columbia Journalism Investigations, una unidad de periodismo de investigación de la Escuela de Periodismo de Columbia.

Esta historia fue actualizada para agregar una respuesta del Ministerio Público de Costa Rica sobre el estado de la investigación del caso de corrupción de CONAVI.



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